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上周,在纽约举行的GFMI(全球金融市场情报)财富管理数字化转型大会上,来自全国财富管理公司的数字化转型、营销和创新领袖齐聚一堂,讨论各自公司的技术和营销现状。与会者代表了从世界上一些最大的公司到中型公司,甚至是新的金融技术公司创业公司为期两天的会议让我们大开眼界地看到了企业如何接近数字化转型,三大首要任务迅速显现:机器人Visor平台,吸引年轻观众,彻底改变客户经验。公司在接近roboadvisor平台时,他们采取了截然不同的策略,新云,这无疑是过去十年财富管理领域最具影响力的技术颠覆之一,机器人visors算法驱动的金融规划和投资,很少甚至没有人的帮助,已经在新手投资者中非常流行。像Betterment和Wealthfront这样的初创公司现在拥有数千名客户,已经成为大型财富管理的潜在竞争威胁在职者。在在这次会议上,富国银行、摩根士丹利和富达等公司深入了解了他们是如何围绕机器人迷制定战略的。虽然大家一致认为"机器人"在他们的数字战略中需要优先考虑,但具体如何实现这一点在与会人员中存在很大差异。一些人将机器人平台视为竞争对手;另一些人则将其视为潜在的合作伙伴。一些公司正在开发自己的内部机器人visor;其他一些则在等待观察当前第三方平台会发生什么。一些人把它们推销给千禧一代,而另一些人则把它们推销给现有的老年人客户。最终,在现有的财富管理公司中,似乎还没有一个如何应对机器人投资者崛起的蓝图,随着他们变得更加全面,51返利,遵循他们的计划将是非常有趣的发达的千禧一代是一件上衣到2020年,婴儿潮一代的主要受益者将是30万亿美元。财富管理公司如何真正获得这些受益人作为客户,是会议讨论的一个主要问题与会者很多注意到千禧一代对大型金融机构的不信任,他们是在大萧条时期长大的。他们还以缺乏财务知识和普遍缺乏对财务规划师能为他们提供什么的认识而闻名。这些都是现有金融机构面临的主要挑战,而更为复杂的是,千禧一代更喜欢与他们做生意的品牌进行互动。基于亚马逊(Amazon)、谷歌(Google)和Netflix等消费类科技品牌提供的超个性化、全渠道体验,年轻的人口统计学为其他行业的企业设定了一个难以置信的高门槛,财富管理也不例外。GFMI的许多演讲者希望在这些大型科技巨头决定自己提供金融规划服务之前,找到应对这种情况的方法,并提供一种技术支持的客户体验。2018年是财富管理领域客户体验发生革命性变革的一年,就客户体验而言,财富管理公司正在努力更新顾问和公司与所有客户的互动方式,而不考虑年龄。Sullivan Bruyette Speros&Blayney(一位极具震撼力的客户)首席执行官格雷格•沙利文(Greg Sullivan)指出,内容自动化和销售支持为他的顾问带来了客户沟通的改善,自助建站系统哪个好,同时也促进了自动个性化和合规的内容创建。其他人,如富国银行(Wells Fargo)和蒙特利尔银行(Bank of Montreal)的代表谈到,客户信息和通信需要在所有渠道上保持一致,理财返利,无论是在数字平台上还是通过人类顾问们GFMI的主要收获是,行业大数据分析,像大多数行业一样,由于技术创新迅速,财富管理正经历一段混乱时期。尽管这带来了一些挑战,但总的来说,人们的看法是,那些采用新技术和新工艺最快的企业将在不久的将来从不断增长的经济蛋糕中获得不成比例的巨大份额。