如今，金融服务业面临前所未有的监管审查。随着违规行为的调查结果而来的巨额罚款和糟糕的公关，遵循严格的标准不仅仅是银行的目标，而是一项核心要求。合同是银行与客户、雇员和供应商之间关系的基础，是遵守合同的基础。然而，许多组织，包括金融服务业的组织，并没有一个企业范围的系统来管理它们。相反，他们依赖于手动流程，这阻碍了对其业务这一重要方面的可见性和控制。以下是每家银行在合同管理流程和合规性方面应问的四个问题，以及正确的合同管理软件如何帮助其实现合规目标。1合同过程中是否存在系统驱动的治理和合规性？根据德勤监管战略中心（Deloitte Center for Regulatory Strategy）2018年1月的一份报告，"在2007年全球金融危机爆发后，在强化标准和更广泛的治理、风险和合规预期下，大型银行正处于不同的成熟期。"大多数公司已接近完成构建阶段，并已进入或即将进入合理化和维持所建项目的关键阶段。"由于合同构成了几乎每一笔金融交易的基础，这种更好的治理的实施就从它们开始。一个有效的合同管理系统不仅应该有助于而且需要遵守公司的控制措施。一个领先的合同管理系统满足了这一要求。例如，在Icertis合同管理（ICM）平台上，银行可以确保所有抵押协议都包含最新的、经批准的条款版本，并使用可靠的条款和模板库；跟踪所有非标准或偏离条款；以及由于语言更改而触发对协议的审查。所有这些都确保了更好地遵守内部和监管规则。 2合同是如何被批准和签署的，签署者和批准者的可见性级别是什么？不适当的合同管理制度不足以使风险进入合同的编写过程，而偏离或不符合的条款并不是唯一的途径。管理层还应该对合同的价值和类型进行灵活的控制，一个组织中的各种角色都可以自己授权，并且应该通过管理层或其他部门进行授权。例如，银行可能希望所有超过一定金额的贷款协议在执行之前都要经过经理的审查。这降低了成为银行负债的特立独行合同的风险。利用ICM易于调整的动态工作流，银行可以根据类型、值、位置和其他属性将合同发送给适当的当事人进行审批和签署。此外，当需要签署时，审核过程通过自动化的执行摘要简化，允许审批者和签署者在批准或签署之前快速浏览关键条款和偏差。这样可以确保没有任何东西会滑过，并减少人为错误。三。是否有一个系统能够在适当的控制水平下实现合同自助服务？如上所述，风险管理和法规遵从性要求管理层警惕可能存在问题的合同。然而，同样正确的是，随着银行业商业化的快速发展，一个组织不能等待法律或金融领域的中央团队批准每一份合同。相反，应该建立允许自助服务合同的系统，同时对企业中的每个角色保持适当的控制。在这种情况下，自助服务合同可以加快商业速度，同时改善治理和法规遵从性。在ICM平台上，组织可以很容易地调整自助规则以满足其战略需求。用户界面简单直观，可以修改以显示与每个用户角色相关的关键统计信息和指标。这鼓励了高用户采用率，使企业能够充分实现企业合同管理系统的好处。4所有子公司的合同是如何管理的？是否需要集中化可视性、治理和法规遵从性流程？企业合同管理系统的一个主要优点是它能够将来自全球最大企业的所有合同存放在一个中央存储库中。这使得组织能够对合同条款有一个单一的真相来源，比如义务、权利、供应商和产品定价。这意味着组织可以为所有的附属公司提供承包能力，并允许识别子公司、供应商、产品和服务之间的相关合同。认知分析和机器学习有助于将组织的各个点连接起来，并推动术语的合理化，从而降低成本，改善风险和合规流程。下一步行动在当今监管严格、瞬息万变的商业环境中，银行需要找到控制风险的方法，并在业务的各个方面获得更多的可见性。了解更多关于Icertis如何通过为今天的演示预留座位来帮助您的公司控制法规遵从性。