财富管理公司及其顾问正在寻找巨大的、近中期的增长机会。这被称为史上最大的财富转移，未来5年，美国将有超过2万亿美元的金融资产在婴儿潮一代和他们的孩子之间易手年。到为了确保自己在这项业务中的份额，公司和顾问必须克服一系列挑战，包括机器人顾问的侵犯、监管机构的更多审查、以及跟上投资者不断变化的优先权和偏好。Salesforce最新发布的一份研究报告详细介绍了金融咨询业务的发展前景，以及顾问们为了保持和发展实践。启发这份名为《2015年关联投资者财富管理》（Wealth Management for Connected Investors）的《前进之路》（Path Forward）显示，那些拥抱科技的顾问，使用新的沟通渠道并强调合作方式更有可能赢得新的投资者并保留现有的投资者客户。那个这份报告是基于对1100多名成年人的在线调查得出的，他们目前有资金投资于一位顾问。它关注的是三个不同的投资者群体的首要问题、偏好和期望：婴儿潮一代（55岁及以上）、X一代（35-54岁）和千禧一代（18-34岁）。关键问题在于，千禧一代对精通技术的顾问表现出强烈的偏好。绝大多数受访者（89%）表示，在选择顾问时，一个重要的考虑因素是他们使用现代工具进行财务规划。有趣的是，在"X一代"（83%）和"婴儿潮一代"（71%）中，这种偏好几乎同样强烈调查结果：网络声誉对于年轻投资者来说，这一点至关重要——77%的千禧一代受访者表示，对财务顾问的在线评论非常重要。只有53%的婴儿潮一代同意。低成本对所有人都有吸引力——精简的费用结构是所有投资者的一个重要因素（婴儿潮一代为90%，X一代为91%，千禧一代为93%）。当被问及他们更愿意与顾问合作时，更多的合作是很重要的，有更多的自主权，合作或授权——大多数年龄段的人都说他们想要一种更具协作性的方式（51%的千禧一代，56%的X一代，65%的婴儿潮一代）。沟通偏好各不相同——研究证实，不同的一代人在与他们的顾问沟通方面有着不同的偏好。千禧一代喜欢发短信和即时通讯，而婴儿潮一代更喜欢面对面的交流会议。关系杀手存在——对于千禧一代来说，高收费（57%）和使用过时的金融建模工具（45%）是转换的两大主要原因顾问。在那里毫无疑问，金融顾问和财富的巨大机遇就在眼前管理公司。唯一的问题是，哪些顾问和公司会比他们更多地利用这些机会竞争对手。报告专家们，比如Salesforce的专家们，强调了顾问和公司在不断变化的咨询市场中必须做些什么。与客户和潜在客户的技术和沟通偏好保持一致，否则就会被甩在后面。正确的选择似乎非常清楚。//hbspt.cta.负荷（253739，‘9ace7f60-d0ae-45e3-8aa2-d36ca6bc0b2e’）；//]]>；