在过去的几年里，金融服务公司一直面临着越来越大的压力，要求它们遵守诸如BCBS 239、CCAR、DFAST等复杂法规。这些公司中的许多人在没有准备好遵守这些法规的情况下被捕。最后，他们争先恐后地寻找所需的数据，了解其血统、用法和意义，最终信任这些数据，以便他们能够报告并遵守这些法规。这导致了没完没了的会议，拼凑了excel电子表格、Visio图表、电子邮件等。换句话说，这是一个泡泡糖和胶带临时解决方案。他们吸取了一个惨痛的教训：没有数据治理，报告和遵守新法规是一个令人头疼的问题。尽管资产管理公司尚未受到金融服务机构所面临的严格法规的约束，但它们也可以从卖方那里吸取宝贵的教训：立即实施数据治理，所以当监管者来的时候你不会措手不及（相信我，他们会的！）随着资产管理公司开始考虑数据治理，他们或许可以从卖方那里学习。BCBS 239、综合资本分析及审查等法规的一个重要组成部分是对现有法规进行更高级别的审查。如今，资产管理公司正在报告各种法规，包括欧盟的Solvency II、AIFMD和MIFID、巴塞尔和MF监管。你可以预计，监管机构将在未来几年对这些报告进行更严格的审查。而且，为了证明您所使用的数据是可信的，它的血统是可追踪的，并且它得到了适当的保护，您需要有一个真正的数据治理程序。同样，资产管理公司将被要求将书面合规政策转变为可操作的指标。与BCBS 239和Dodd-Frank执行的其他政策和指南类似，将加强这些报告中提交的数据的治理、准确性、所有权和血统。针对资产管理公司的法规本身不会使用BCB 239，而是专门针对买方制定。通过建立数据治理计划，资产管理公司可以确保内部和外部数据集是准确的，并且数据集的来源是已知的，质量水平是什么，以及组织中谁拥有这些数据。他们可以在监管者敲门之前完成所有这些工作，从而能够更好地利用组织内的数据。这种积极主动的做法将使资产管理公司在监管机构推出新的监管规定和更严格的指导方针时能够迅速做出反应。此外，FINRA开始关注数据安全和数据保护，包括网络安全、数据泄露等。再一次，数据治理是答案。这将有助于资产管理公司在证明其数据的可信度和减少数据泄露可能产生的潜在负债方面领先监管机构一步。在我与客户和潜在客户的会议中，我看到许多资产管理公司正在采取措施实施数据治理。例如，我们的一个资产管理客户目前正在将MarkitEDM的元数据信息引入Collibra数据治理中心。这样做不仅可以帮助他们比以前更快地找到他们需要的数据，还可以帮助他们理解数据的含义和血统，并知道这是正确的。如果一项新的法规生效，他们将从第一天开始着手解决。到目前为止，监管合规一直不是资产管理公司的首要任务。但买方要小心。监管者也在盯着你，最终会来找你的。通过现在开始一个数据治理计划，您可以省去一些法规遵从性带来的不可避免的痛苦。