向你销售投资产品的专业人士是否总是以你的最佳利益为出发点？还是那个人更关心自己的口袋？在销售某些退休产品时，美国劳工部（DOL）希望确保是前者而不是后者后者。那个这是DOL提出的信托规则的意图，上周，最终草案提交给管理和预算办公室（OMB），向实现合规性迈进了一大步复习。很多观察人士预计，OMB将加快审查进程，以便最终条例能在3月或4月公布，这意味着公司必须在奥巴马总统离任前实施这项计划办公室。尽管如此行业团体的强烈反对和立法试图破坏它的失败，信托规则幸存下来并继续朝着定案。而信托规则可能会在法庭上被成功挑战，也可能会被新政府推翻，几家顶级独立经纪交易商和财富管理公司并不看好这些结果。尽管担心新法规对咨询市场的影响，这些公司正在务实地应对这一局面。他们现在正在准备他们的基础设施和运营，这样他们就可以处理新的要求，并在信托规则可能在稍后生效时避免法规遵从性问题年。聪明正在进行变革的公司已经开始实施变革，以确保其准备好满足这些新的法规遵从性要求是美国最大的独立经纪交易商（IBD）LPL Financial。LPL总裁Dan Arnold在最近的一篇文章中讨论了这个话题。阿诺德指出，LPL在风险管理方面进行了重大投资，包括合规能力。阿诺德说，不管政治事态发展如何，LPL只希望监管审查和政府参与的程度今后会提高。"他说："我们的行业有了一个新的监管机构，"他还补充说，"监管审查只会有上升的趋势。"基于这些原因，公司领导层选择了现在就适应变化，而不是抗争他们。亚美利普斯金融是另一个顶级的IBD，它正在进行改革，以摆脱即将到来的法规。正如财务计划中所报道的，A美利普公司首席执行官Jim Cracchiolo讨论了受托规则，以及公司在最近的财报电话会议中如何准备。Cracchiolo先生说，"我们希望在佣金制的业务中做出一些调整……如果最后的规则规定你不能做某些业务或以一定的费率，那么，然后，顾问和公司都必须做出调整。"不仅仅是大公司开始适应新的要求，小公司也在这样做。剑桥投资研究公司（Cambridge Investment Research）就是一个例子，总部位于爱荷华州的IBD，拥有670亿美元的资产管理规模。剑桥大学校长艾米•韦伯（Amy Weber）在最近的一篇投资新闻文章中谈到了准备工作的必要性，他说："现在是时候停止为自己感到遗憾，并积极应对，否则，整个行业的准备工作参差不齐，但一些行业观察人士发现，从一家公司到另一家公司，在准备工作上存在很大差距。perhing董事总经理约翰布雷特（John Brett）在最近的一篇ThinkAdvisor文章中表示，"（我）不久前与一家资产管理公司举行了一次会议，该公司有1000多人，主要关注劳工部和业务的变化。然后，另一家规模和品牌相似的公司，没有人会花时间在这上面。"布雷特补充说，他看到经纪交易商之间也存在类似的差距，一个"准备充分"，另一个"脑袋进水了"。赢家将在最后规则的内容仍然未知的情况下，在不确定性中航行，在法律和政治结果尚未确定的情况下，DOL的信托规则仍存在很大的不确定性，但有一点是肯定的。至少在短期内，退休建议市场以及401（k）和IRA产品的变化将是巨大的出售。作为当金融服务业发生这样的重大变化时，一些公司会成为明显的赢家，而其他公司也不会这样做，一个很好的赌注是，那些及早有效地为这些变化做好准备的公司将会成功，而那些适应缓慢的公司将会面临失败。他们在未来几个月的行动将在很大程度上决定最终进入哪些营地公司。//hbspt.cta.负荷（253739，‘d72ed077-d2a6-4c32-95cb-ee2fd5f2aacb'，{}）；//]]>；