想在瞬息万变的金融服务业（简称FinServ）中保持领先地位吗？你需要一个完美的管道战略，特别适合这个行业。有了强大的渠道，您可以轻松地跟踪每一笔潜在交易的情况，从prospecting到承销和完成交易。我们在这里向您展示如何使用金融服务和金融行业的CRM来定义您的客户关系管理。从客户的角度考虑你的销售渠道思考你所在领域的挑战和机遇与你的团队讨论这些阶段检查你提议的阶段是否适用于所有销售场景如果这些阶段不起作用，则对这些阶段进行修订从潜在客户到客户需要多长时间？在每个管道阶段，引线应该有多长？哪些工具可以帮助您有效地管理管道？从客户的角度考虑你的销售渠道作为销售人员，我们将销售视为一个详细的过程，其中包含许多我们需要做的接触点和活动。另一方面，你的客户只需要一个解决方案来解决一个深痛点。因为你要处理的是人们的钱，保险和贷款，从他们的角度看你的管道是至关重要的。埃森哲在2017年的金融服务研究中强调，客户关系的控制权从金融供应商转移到消费者自身。消费者希望按照他们的条件与你接触，你的渠道必须反映这一点。在整个购买过程中，云赚，客户面临一系列具体的决策点。每次你和他们交谈时，他们都会透露出新的关注点和兴趣。通过充分利用以前的销售谈话，尤其是他们的转折点的数据，您可以从整体上了解客户的观点，并用它来确定可以应用于下一个潜在客户的销售渠道阶段。最终，这使你与那些仍在试图规定客户关系条款的竞争对手脱颖而出，并增加了客户坚持你的可能性，从而使你能够完成这笔交易！想想你所在领域的挑战和机遇根据对Pipedrive客户的调查，大多数金融服务的最大症结包括推进交易、整合销售数据以及在手动管理任务上花费大量时间。你的整个团队需要一种简单的方法来集中精力在重要的行动上。这就是CRM和可视化销售渠道管理的作用所在。有了它，每个人都能立即获得清晰的信息，并能朝着相同的目标努力。通过以正确的方式使用正确的工具，您可以确保您的销售团队始终专注于最重要的线索和对话。通过使用从分析客户观点中获得的见解，您可能会发现您需要在一般管道阶段中添加一两个额外的阶段，这些阶段通常类似于：引入>联系>定义需求>提出建议>开始谈判。例如，您可能经常与紧张、厌恶风险的买家打交道，因此您的销售渠道可能需要一个"让买家放心"的阶段。如果是这样的话，这个阶段将包括分解和简化他们从你那里购买的服务的法律含义。你在这里的行动可以按以下顺序进行：创建一份两页的PDF，用简单的术语解释合同，并展示一个来自购买相同金融服务包的类似客户的案例研究安排20分钟的电话会议或当面会议来浏览PDF文件，并在不迟于五天之后回答任何新问题，以便进入下一个管道阶段。这样您可以更清楚地了解让你的洞察力更好。如果你能让它们在视觉上吸引人，并将它们与一个痛点联系起来，你的团队就更有可能记住它们。如果他们知道每个阶段对他们的影响，他们也更有可能接受这一点交易。讨论你团队的舞台从每个团队成员的角度考虑您的管道。是不是有些交易从裂缝中溜走了？图片中是否缺少任何管道阶段？举办研讨会，了解每个团队的整体情况成员。这个步骤很重要，因为您的团队成员可能会发现您错过的问题或管道阶段中不清楚的部分。例如，他们对起草投资政策声明、完成授权或收到完整的开户文件所需的时间有最精确的见解。您可以将这些细节添加到管道阶段的长度和数量中。销售代表在销售时可能有不同的习惯和时间表，因此他们对销售渠道阶段的看法有助于记住各种销售方案。在这个过程中创造一种透明的感觉可以帮助你从你的销售团队中得到最好的结果定期跟进你的团队，以确保最佳实践，任何不一致之处都能尽早得到解决。弄清楚你的销售团队现在的表现如何，并确定一个定义良好的销售渠道可以如何提高他们今后的业绩。对于管理者来说，大数据难吗，确定销售团队中每个成员的表现以及他们在哪些方面需要帮助也很重要。签入以确保每个人都理解管道段每个阶段所需的任务和活动同样重要。不可否认，销售环境压力很大，但通过创造一个包容的环境，你会让你的销售人员感到自己受到重视，很重要，大数据是做什么的，是你的计划和公司整体目标的关键贡献者。检查你提议的阶段是否适用于所有销售场景列出你所有的销售方案，包括你销售的金融产品和你销售给的所有类型的潜在客户。不要害怕重命名或删除阶段，因为它们在整个过程中不再相关。这里有几个例子可以让你开始，无论你是在寻找银行业的客户关系管理，还是为财务顾问的客户关系管理。如果你销售保险，你建议的销售渠道阶段在销售家庭保险、健康保险和人寿保险时是否有效？如果你出售抵押贷款，它们是为那些同意15年期限的客户和那些同意40年期限的客户工作的吗？对于首次置业者和经验丰富的投资者来说，大数据治理平台，它们是否同样适用？使用像Pipedrive这样的CRM，您可以为不同的产品设置不同的管道，因此您不必依赖相同的阶段。然而，交叉销售是金融服务业的一大业务，因为许多金融机构依赖于回头客购买一种以上的产品。只要确保，如果你真的打算交叉销售金融产品，你就要遵守规定（不像富国银行，尽管这是一个极端的例子）。一旦您有了一个涵盖销售代表平均每月所面临的大多数销售场景的列表，就可以与他们一起在这些销售情况下进行角色扮演。这些对话和潜在的反对意见越多，你就越能确定某个管道阶段缺失或需要删除的特定区域。这也会让你的团队致力于你共同定义的管道阶段，而不是强迫他们去做他们没有发言权的过程修订如果他们不工作的话应该选择管道阶段来帮助您轻松地完成交易，并确定销售过程中的瓶颈。它们还可以清楚地看到每个潜在客户在销售过程中的位置，并预测您将完成的交易和您将赢得的收入。然而，在你确定销售阶段的一两个月后，对它们进行修改是很重要的。假设您的保险产品渠道目前包括以下几个阶段：目标（早期，尚未联系潜在客户）已联系（您已给潜在客户打电话或发电子邮件，他们可能成为潜在客户）会议达成一致（您已在日记中约定了议程和日期）发送了提案（您已提交了包含保险单条款的正式提案）买家放心（您已发送了简化的保单明细表并进行了答复）所有他们的问题）结束（是时候让他们在底线上签名了）根据这个渠道工作了一两个月之后，您的销售代表已经注意到有些潜在客户卡在了"联系"阶段。他们花了一段时间才同意召开正式会议。也许很多潜在客户会说，他们过去与保险销售代表有过不愉快的经历，所以他们很难看到与你交谈的价值。要解决此问题，您可以在联系潜在客户后和设置会议之前添加管道阶段：价值传递。它可以包括你的个性化视频或教育电子书，展示你对他们财务状况的深刻专业知识。另一种情况是"发送提案"后可能会出现延迟。也许你的销售人员没有尽可能全面地解释产品。这并不少见：根据一项调查，72%的美国成年人认为保险用语令人困惑。您可以在提案发送后添加一个管道阶段来安排一个电话会议，让您的销售人员（或潜在的产品团队中的某个人）回答潜在客户的任何问题。通过在您和您的团队初步体验之后更新您的管道，您可以不断调整它，以便交易能够轻松且可预测地通过，从而提高团队的生产力和专注度，最终提高他们的成交率。从潜在客户到客户需要多长时间？CSO Insights显示，27%的销售人员表示，物联网工程是什么，销售周期长是影响销售效果的最大障碍之一你的销售代表要花多长时间才能达成交易？也称为销售速度，这有助于您了解并提高销售团队达成交易的速度。因此，您可以更好地预测所有金融产品的销售情况以及公司在任何给定时间段内的收入。这有助于整个公司的团队根据真实数据做出决策。为什么要提高团队的销售速度？很简单：你的销售代表每次交易花费的时间越少，他们通过p获得的交易越多