伦敦（商业新闻电）今天发表的一份新的全球研究报告显示，金融机构正在努力侦查洗钱犯罪。"洗钱是一个挑战，远远超出了金融风险和企业声誉。然而，它也笼罩在不透明之中。发这个微博来自BAE Systems公司应用情报业务的这份报告的调查结果表明，银行无法跟上欧洲联盟第6号反洗钱指令所界定的22项犯罪，人口贩运成为最普遍的问题之一。这份报告是对452名从事金融服务业合规或风险管理的受访者和6个市场的6000多名消费者进行的两项全球研究的综合研究。人口贩运：2020年的一个非常现实的威胁据联合国统计，全世界约有2500万人口被贩卖，这使这一犯罪成为全球最普遍的洗钱犯罪之一。随着银行和其他金融机构努力发现和制止交易中的违法行为，这一问题继续上升。BAE系统公司的最新研究发现，超过三分之一（36%）的金融服务专业人士对在客户交易中发现人口贩运的迹象没有信心。另有28%的人表示，导致人口贩运的金融犯罪已经给他们造成了巨大的经济损失。而且，从最近的进一步数据来看，全球金融机构检测金融犯罪的预计总成本为1809亿美元，欧洲为1388亿美元。此外，超过四分之一（26%）的金融机构承认必须报告和调查与人口贩运有关的犯罪金融活动，近四分之三（75%）的金融机构对自己在交易中识别人口贩运迹象的能力不自信。愿意离开没有表现出强烈道德立场的银行的客户根据接受调查的消费者调查，良心是品牌忠诚度的关键。四分之三（75%）的客户如果不能表现出对洗钱的积极态度/与洗钱有关的道德行为，就会离开银行或金融机构。全球84%的受访者认为，银行通过良好的道德实践证明良心是很重要的。当金融机构就同一主题接受质询时，近半数（43%）的金融机构向监管机构举报洗钱，因为他们明白客户希望知道自己的银行是道德的。有多少家银行制定了反洗钱战略？由于人口贩运在整个洗钱挑战中占如此大的比例，更多的金融机构需要考虑一个更好的反洗钱战略。然而，在全球接受调查的金融机构专业人士中，近五分之一（19%）目前仍没有制定打击最令人发指的洗钱犯罪的战略。还有一个非常现实和现实的危险，即COVID-19将阻碍并提供一个重大的挫折。四分之三（72%）的受访者表示，COVID-19已经影响了他们追踪和制止洗钱的方法，并极大地影响了他们的短期消费能力。43%的银行和保险公司也表示，他们希望并需要更好的技术，以此作为打击洗钱的五年战略的一部分。英国宇航系统公司（BAE Systems）金融犯罪产品总监彼得·费舍尔（Peter Fisher）评论说："洗钱是一个挑战，远远超出了金融风险和企业声誉。然而，它也笼罩在不透明之中。此时此刻，犯罪分子正争先恐后地利用一切机会，利用全球金融体系的漏洞。他们寻找行业防御措施中的漏洞，无论是环境、司法管辖权还是技术漏洞，金融机构合规专业人员的职责是尽可能弥补这些漏洞。"其他统计数据包括：金融服务专业人士最关注的十大洗钱犯罪对金融机构影响最大的十大金融机构 欺诈腐败参与有组织犯罪网络犯罪恐怖主义非法贩运麻醉药品与直接税和间接税有关的税务犯罪贩卖人口和偷运移民内幕交易与市场操纵盗版欺诈腐败贩卖人口和偷运移民恐怖主义参与有组织犯罪非法贩运麻醉药品非法贩运赃物性剥削盗版伪造货币 金融服务专业人士十大洗钱问题洗钱状况——根据金融服务专业人士的说法：对行业形象的影响声誉/职业损害无辜的顾客被欺骗了企业财务成本它对我们公司声誉的影响犯罪活动的人力成本我们难以制止非法交易对犯罪活动的无意贡献难以识别很难阻止它的发生 89%的人担心洗钱61%的人承认很难发现通过金融交易贩卖人口的证据三分之一的人抱怨说，可疑活动报告太少会导致司法公正超过1/2的人希望帮助保护社会免遭金融犯罪五分之一的人说他们没有制定反洗钱战略43%的人认为他们需要更好的技术来帮助他们44%的人打算投资更多的人72%的反洗钱方法受到COVID-19的影响洗钱状况-根据消费者全球比较超过1/2的人知道并关注洗钱四分之三的受访者希望金融机构在洗钱问题上更加透明84%的受访者认为金融机构应该通过良好的道德实践来证明自己的良心如果他们遭受了一系列的非法交易，3/4的人会离开去另一家供应商 澳大利亚十分之九（90%）的金融机构表示，COVID-19已经影响了其反洗钱技术投资，而全球平均水平为72%69%的美国金融机构表示，他们必须调查与人口贩运有关的交易，这一比例远高于其他报告的市场三分之一（34%）的英国金融机构表示缺乏执法部门的反洗钱支持阅读报告请访问：编者须知为确保全面了解反洗钱形势，原子能研究所进行了两次调查，为研究报告提供信息。这项研究在六个市场进行：英国、美国、法国、德国、澳大利亚和新加坡。1在金融、商业、银行或保险行业从事合规或风险管理的452名金融专业人士中进行定性研究。2对6035名18-65岁以上的消费者进行定量研究。关于BAE系统应用智能在BAE Systems Applied Intelligence，我们帮助世界各地的国家、政府和企业防御网络犯罪，降低他们在互联世界中的风险，遵守法规，并转变运营方式。有关BAE Systems Applied Intelligence的更多信息，请访问。