这一切都是从Netflix开始的

信不信由你，我最近应邀参加了一个关于银行业欺诈检测和威慑的会议，我们首先讨论了Netflix的一个"黑钱docuseries:卡特尔银行"的插曲。

讨论的不是这个插曲本身（很遗憾，因为我真的认为它做得很好），而是关于其中一个方面：对第三方的监控。

这家公司是在银行业，当然，大数据质量，有反洗钱（AML）的做法，大数据时代的特点，但询问如何使其更有效。

他们提出的一个问题是，"有风险"的业务合作伙伴通常不会宣布自己是这样的，而是会作出决定他们的身份没什么变化。通过在雷达下飞行，比如说，他们可以使用银行的服务而不引起警报，这将使金融机构处于声誉风险（如果不是监管风险）。

因此，他们正在寻找如何解决这一问题的想法和建议，并快速识别这些当事人，即使他们伪装了。

正如我回答的，我个人认为第三方监控是三级火箭。这是一个复杂的过程，如果有正确的技术支持，它既强大又灵活，不仅可以标记出应该被拒绝的明显的异常值，还可以对这些个人或组织发出警报，这些个人或组织由于接近被拒绝的一方而可能成为一个问题。

第一阶段：火箭中的助推器

，第一阶段阶段是核心模块，被称为助推器，它有一个唯一的目的：提供推力，从地球引力中提取火箭。

为银行画一个平行线，这将扫描所有的商业伙伴（客户、供应商等）对确定的名单制裁或暴露方，以便它可以决定是否它确实可以与所有这些公司进行业务往来，或者如果某些公司需要手动审查并可能避免。在一次练习中举起所有的重量，这是确保监管合规性的安全网。

为了具体解决伪装方的问题，这种大规模检测策略应采用相关参数，如首字母缩写（即：J.代表詹姆斯）、术语映射（即：St.代表街道）、别名，在我们的系统中，当事方与列表中的信息之间的通信百分比（仅名称匹配，仅地址部分匹配等），但也采用模糊搜索方法，以便输入错误、名称变化、重音、元音，精确性评分中考虑了这些因素，并为研究者提供了一个完整的背景。

第二阶段：可重启发动机

非常类似于火箭，一旦第一阶段燃烧完所有推进剂，火箭顺利返回，它就会分离并返回地球，这样第二阶段就可以继续进行，而不需要全部燃料空容器的自重，同样适用于第三方监控。

在第二阶段，公司已经与许多业务合作伙伴合作，但观察名单定期更新新信息：添加新的配置文件，更新个人使用的别名，组织的新业务关系，因此，组织需要确保它继续沿着正确的-合规的-轨道运行。

因此，公司可以选择重新发射一枚新火箭，然后在第1阶段重新开始-这当然是可行的，但需要一些处理时间，特别是如果被监测方的数量非常大，大数据好就业吗，或者点燃火箭的第二级，只燃烧额外的燃料，也就是说保持轨道。因此，只审查观察名单中的增量变化。这使得这个过程更加轻巧和快速，但仍然符合要求。

为了筛选地址筛选列表中自首次导入后发生变化的实体，公司将通过定义增量导入日期（增量筛选列表导入系统的时间段）来执行所谓的增量筛选，返利机器人哪个好用，还有一个搜索期——公司将关注的业务合作伙伴的创建日期。

但是有一个不应该被忽视的问题，或者它可能会产生很多工作：弱别名！

数据提供商通常在最初签约时提供完整的地址筛选列表。如上所述，质量检测随后用于对这些完整列表执行初始地址筛选。之后，数据提供者通常只对这些列表进行更改，其中一些更改可能很小，但会导致大量的手动检查。尤其是在弱别名的情况下。假设当局知道约翰内森·多伊·史密斯也叫约翰。他们只需将这个新的别名"John"添加到这个人身上。

在下一次delta运行中，这个单一的更改可能会匹配数百个现有的业务合作伙伴，并创建许多警报。合规团队可能会在每次delta运行后花数周时间解决假阳性问题。

因此，我强烈建议在delta筛选中应用弱别名保护方法。弱别名是筛选列表中的名称或地址，可能会产生太多误报。弱别名保护方法将有助于公司避免在增量筛选中由弱别名产生的大量误报。约翰、乔等将被认定为探测分数的低贡献者，因此不会自动触发新的调查。

第三阶段：有效载荷

前两个阶段完成任务后，有效载荷-卫星或宇宙飞船将执行其任务。但即便如此，仍有一些较小的火箭来操纵该部队。在这方面，公司需要非常灵活，尽可能接近实时，以保持正常运行，但不能以牺牲其目标为代价，否则将无法持续。

这是在线放映的地方。在此阶段，公司将在单个业务流程中执行实时检查。