金融犯罪是一个非常严重的全球经济和社会问题，对金融机构的声誉、客户信任和市场份额产生负面影响，并导致和维持暴力犯罪本身。Quantiply的创始人兼首席执行官Surendra Reddy几年前开始了利用先进技术消除金融犯罪的旅程。我们以一个家庭故事开始了关于他的旅程和Quantiply的Sensemaker应用程序的对话，解释了成为他事业和激情的头脑风暴的来源。"我喜欢找出最有意思的问题来解决，返利折扣，返利手游平台，"苏伦德拉说。

苏伦德拉在试图从自己在加利福尼亚的家中解决父亲在印度的事务时，发现了一个有趣的问题：从遗产中转移资金的难度和时间。他发现，他所经历的麻烦源于政府为阻止洗钱而进行的善意尝试，而这些尝试——你坐下来了吗？–每年约为1.6万亿美元。更令人震惊的是，根据《跨国犯罪与发展中世界》（2017年3月）的数据，只有不到2%的人追查到了源头。

对于数量：责任到此为止

"社会影响是可怕的——绑架、贿赂、谋杀、腐败，"他告诉我我想，有些事情根本上是错的。即使考虑到涉及到极其复杂的社会和政治因素，是否可以利用技术来解决这个问题？随着我越挖越深，返利宝，我开始了在基层、从源头上而不是事后处理脏钱的旅程。我们的愿景是结束洗钱。"

如果有人拥有正确的技能组合来实现这一崇高目标，我总结说，那就是Surendra。四年前，他与SAP合作开发SAP HANA的早期版本。"对我来说，解决复杂问题首先要从技术开始，这一点变得很清楚这是基础。"他也有很好的联系。当他决定探索利用人工智能和机器学习建立一个新平台来发现欺诈的想法时，他毫不费力地找到了资金来源。考虑到他当时在施乐PARC担任大数据/人工智能未来首席技术官的角色，大数据难吗，以及他在硅谷技术温床的位置，他也没有困难地找到一个实验室来构建和测试这个应用程序。他家后院的思科和日立等公司都急于提供帮助。18个月后，基于SAP HANA和SAP云平台构建的Sensemaker应用程序准备就绪。

目标市场？银行。Surendra告诉我，仅在美国就有大约9000家银行，企业管理平台软件，占全球银行的60%。而且，由于许多银行都运行SAP核心银行解决方案，Sensemaker与交易数据存储的轻松集成是一个重要的卖点。

对于银行来说：保持法律正确性的巨大动机

虽然银行还没有做好实时运营的准备，但根据监管规定，它们必须在2020年之前做好准备。Surendra指出，使用SAP HANA和Sensemaker的银行如今可以快速实现价值，并在未来快速响应实时和其他即将到来的监管要求。

同时，银行在防范洗钱方面还有其他重要的激励措施：通过成为优秀的企业公民来保护自己的品牌和声誉，当然还有监管。"很简单，银行需要盈利有很多钱可以赚，这可能是一个抑制解决这个问题。但是如果他们被抓住，罚款是巨大的。"

一个基于人工智能的金融犯罪打击机器

但是，我问，难道金融机构还没有欺诈检测软件吗？是什么让Sensemaker与众不同？Surendra解释说，Sensemaker是基于特定实体之间的个体交易和行为及其后续关系来学习和适应的。由于它是实时运行的，金融机构可以通过自动化、全面的监控，连续自动地监控客户、账户、代理银行和其他跨业务线的第三方的整体活动。此外，Sensemaker还提供了透明和可解释的结果，这对银行和监管机构至关重要。简而言之，它支持三个关键功能：

一个"认知智能机器"快速筛选传入的交易并实时感知可疑活动。它预测了关键指标、绩效指标和风险指标，使分析师能够减少"了解客户"尽职调查和反洗钱制裁监控的误报和漏报。它使金融机构能够快速分享他们的发现，分析他们的数据流，并通过机器学习，随着时间的推移提高准确性。该应用程序使分析师能够自动生成数字叙述，并提交可疑活动和合规报告。

Sensemaker现在可在SAP的数字市场SAP app Center上使用。"Quantiply Sensemaker是SAP应用程序中心的首批合作伙伴产品之一，它对我们非常有益，"Surendra说它有助于创造新的销售线索，并为客户提供直接访问一个简单的测试和购买车辆。SAP应用程序中心还促进了与SAP销售团队的协作，他们可以直接访问合作伙伴产品的信息。"

使用SAP应用程序中心的客户可以直接从合作伙伴那里购买解决方案，以补充和扩展其SAP解决方案，并集中管理采购、计费和供应商通信。

对于我来说，我很自豪地知道，SAP应用程序中心在打击金融犯罪祸害方面发挥了作用。你怎么认为？请在下面发表评论。