上周二，三十多名财富和资产管理专业人士齐聚波士顿，听取一支由Celent分析师组成的团队就人工智能、机器人顾问、千禧一代的行为特征以及当今企业面临的最紧迫挑战等话题发表演讲。研讨会的形式包括陈述和小组讨论，每次会议后都有一个强有力的问答。与会者都非常投入，Celent巧妙地加入了幻灯片，这只会在午餐后、下午的几个小时提高参与度。当天的亮点包括以下：数字通信参与度对于获得新的千禧一代客户至关重要，大数据数据处理，分析师Ashley Globerman提供了顾问需要利用的平台和渠道的信息，这些平台和渠道都是数字化的。在该部门劳动力规模和净资产增长数据的支持下，Seismic曾多次指出，由于绝大多数消费、沟通和审查都是数字化的，顾问们需要走在技术曲线的前面，企业管理的软件，才能抓住这个机会。这种采用也不可能是零碎的；企业需要在前端、中间和后端进行创新，以获得最佳结果。Globerman引用的以客户为中心的自助式数字工具类型包括风险评估、财务场景、交互式、实时通信和退休或目标规划。同样重要的是这些平台提供的分析，允许顾问进一步定制和完善客户经验.AI将继续从will Trout关于AI增强和自动化财富建议的演讲中重新定义客户体验和顾问能力，允许人类顾问更大规模地为客户服务，对于凯利·伯恩斯（Kelley Byrnes）谈到人工智能在客户服务和后台操作等领域的兴起，购物返利，很明显，几乎所有形式的技术都是可以利用的，而不是恐惧。他对资产管理的热情一直不高，对未来的资产管理的热情也不高。能够协助顾问进行风险评估、投资分配和客户沟通的人工智能平台，只会有助于在大众富裕和高净值市场领域扩大资产管理规模。此外，关于大数据，将耗时、重复的任务委托给人工智能解决方案，服务器和云主机，使顾问能够专注于提供最高水平的服务，为客户提供个性化、审慎的投资建议。拜恩斯对聊天机器人等技术的介绍表明，人工智能处理和生成语言的能力使客户，特别是千禧一代，能够以积极和迅速的方式与公司打交道。将简单的客户服务查询和任务转移到聊天机器人上可以减轻公司的成本和运营压力，但是如果客户希望升级他们的担忧，整个对话可以传递到人类工业在一个关于机器人、人工智能、区块链等技术崛起的专题讨论会上，混乱导致了巨大的差异，regtech和大数据在资产管理领域，分析师的总体共识是，数字创新和人力服务的结合，加上被动过度主动投资和客户采用通用技术的市场力量，为进步、灵活的公司提供了充足的增长机会，而那些仍被铐在电子表格上的人则在努力掌握他们到底需要做些什么才能生存。从利用智能交易平台到筛选数据以寻找模式和"烟雾信号"，那些希望利用技术创新潜力的公司正在进一步改变竞争格局，导致巨大的差距和持续的整合落后者。和像这样的亮点，难怪Celent的创新与洞察日提前售罄，对于任何有兴趣在与行业领袖建立联系的同时了解财富和资产管理转型的主要趋势和挑战的人来说，参加明年的研讨会应该是当务之急。//hbspt.cta.负荷（253739，'bc5d45b6-e491-48a2-b4a5-7fcf2e799df6'，{}）；//]]>；