当新闻头条说华尔街的大公司向自己开枪并被罚款时，超级淘客，大数据的4，公众的反应就像是"数字"。这绝对不是我们在地震现场看到本周早些时候看到美林因违规被罚款250万美元的报道时的反应。我们集体摇头，因为我们知道这件事不一定会发生，尤其是在2015年，有了可以避免这些事情的工具违规。小规模失足，大麻烦发生了什么。在2013年1月于波士顿召开的内部会议期间，美国银行的经纪部门美林证券（Merrill Lynch）有内部咨询团队出席了300多名员工顾问。其中一个主题是顾问如何通过为他们管理更多的服务来发展他们的业务客户。那个问题源于这些陈述，其中包括一个关于将客户资产从基于佣金的工具转移到基于费用的信托账户的部分。问题是演示幻灯片没有包括必要的语言-在合规声明中-关于确保这些更改对客户的"适用性"。尽管美林的"内部使用合规团队"没有事先批准演示材料，但在会议上使用了这些材料尽管如此，很好意图，但是…从外面看，美林的情况看起来像是一个典型的例子，说明当繁忙的市场营销和销售活动与合规团队所运行的全面而仔细的流程相冲突时，会发生什么。瓶颈会发生。鉴于完成最后期限的紧迫性，人们想方设法绕过这些瓶颈。当人们偷工减料时，开心返利，问题可能会在这个过程中溜走。最常见的情况是没有渎职行为，只是出于善意的努力时间。更好解决这些问题的方法是可行的——为员工找到最简单、最快的方法来制作辅助材料——也可能是合规的方法。这两种方法不必有分歧：金融服务部门可以随时获得自动化大多数流程的解决方案，例如提供已由合规团队针对各种用例预先批准的模板公司。什么时候在枪林弹雨之下，人们倾向于选择最简单的，最快和最直接的途径实现他们的目标。诀窍在于确保它们阻力最小的路线总是沿着一条顺从的道路前进。现在是2015年，有哪些云服务器，物联网应用，我们拥有实现这一目标所需的技术。//hbspt.cta.负荷（253739，‘332a5eed-8b7d-468e-bb20-9495b01ffa95’）；//]]>；