资金管理流程复杂。这意味着我最喜欢一个财政部专家的类比，为了简化这个话题，他把财政部的能力与我们管理自己财政的方式进行了比较。当我们想做一个小的购买，我们可以看看我们目前在我们的银行帐户。当我们想购买一辆车或一套房子这样的大宗商品时，我们需要超越目前的账户。我们需要展望未来，包括我们的预期收入随着时间的推移从工资和投资，自助免费建站，和可变收入，这可能是或可能是不确定的，如佣金（希望每个人都明白，中奖的预期是远远不能确定的！）。我们需要将这些收入与当前和预期支出进行比较，无论是日常开支、现有贷款、潜在的大学学费支付，还是投资于我们自己的未来（包括退休和医疗保健）的需要。

当然，当我们谈论公司时，数量级和复杂性要大得多。但概念非常相似。

财务职能所需的信息量取决于所涉及的时间范围，以及他们可能需要以多快的速度获得公司的财务资源。例如：

短期：营运资本（流动资产减去流动负债）的计算提供了可用于日常经营和支付短期债务的现金的基本信息。"流动"的期限通常被确认为一年，软件企业有哪些，因此它包括在该期限内可以转换为现金的资产，以及在该年内到期的负债。现金管理包括管理当前和预期的现金流。在流入方面，这包括来自客户的当前和预期应收账款，可能通过付款条件加快收到付款。在流出方面，这涉及到作为当前和计划应付给供应商的款项，提前支付足以利用折扣的款项。可用现金通常用于短期投资。中期和长期：流动性管理着眼于可用现金和偿债能力，包括衡量资产转化为现金的速度，使用各种比率。就中期而言，需要注意的是，一些资产不能很快转化为现金，发发淘客助手，例如建筑物等主要资本投资。时间跨度越长，在分析公司偿付能力时必须考虑的主要资产和负债就越多。

还必须考虑风险因素。特别是对于全球性组织来说，汇率波动可能会带来货币风险。投资回报率、利率和对冲可能会随着时间的推移而变化，因为它们受到外部市场条件的影响。

让我们用一个例子来看看现金和流动性管理所需流程的进展。在左边，短期和长期计算和决策所需的信息必须从不同的系统收集，从而导致延迟和过时的信息。这些信息是手动合并的，任何在电子表格中构建的离线模型都是相当静态的，并且缺乏提供前瞻性分析的能力。

或者，在右侧，是实施SAP S/4HANA Finance的组织。所有的信息都在一个地方，企业信息管理软件，这意味着对公司现金状况的分析已经刻不容缓。此外，凭借内置的计划和预测能力，财务团队能够构建模型来评估假设情景，并通过仪表板呈现各种情景的汇总结果，当高管提出其他问题时，仪表板还允许向下钻取到最低级别的细节。

如您所见，SAPS/4HANA Finance使James能够跳过手动合并过程，因此他可以立即看到当前现金状况以及预计现金流和流动性，而Sean将大部分时间用于跟踪和合并他需要的数据。归根结底，肖恩没有足够的带宽来彻底评估各种投资选择。另一方面，詹姆斯不仅能够解决中期流动性问题以弥补短期债务，但他还能够将外部市场条件和风险因素纳入其预测流动性模型，我的免费云，以确定最佳投资策略，为其组织的发展提供资金。